Melhores Livros de Educação Financeira e Investimentos de 2022

Algumas pessoas gerenciam seu dinheiro como se tivessem nascido com calculadoras em suas mãos. Outras, nem tanto. Talvez elas sejam vítimas de seus próprios instintos de gastar mais do que deveriam. Mas pode ser que matemática não seja o ponto forte delas ou elas acham insuportavelmente tedioso acompanhar investimentos.

Se isso soa como você, tome coragem. Você não está sozinho. Basta olhar para as estatísticas. A maiores dos brasileiros estão devendo e mal conseguem pagar as contas básicas mensais.

Se você quer começar a mudar esse cenário ainda hoje, essa lista de livros é feita especialmente para você.

Mas antes, deixa eu te fazer uma pergunta. Como seria a sua vida e a vida da sua família se dinheiro não fosse mais problema?

Então, o que você pode fazer para controlar suas finanças e fazer seu dinheiro crescer? Aprender. Educar-se. É assim que Jeff Bezos e Warren Buffett começaram, e eles não pararam de ler agora que estão no topo.

Esses livros vão lhe dar um ótimo começo. 

Melhores livros de finanças

Veja abaixo a lista com nosso ranking, para ver os detalhes de cada livro basta clicar no seu respectivo nome.

1 – Os Segredos da Mente Milionária

Simplesmente a base para quem quer mudar seus pensamentos sobre dinheiro…

Se as suas finanças andam na corda bamba, talvez esteja na hora de você refletir sobre o que T. Harv Eker chama de “o seu modelo de dinheiro” – um conjunto de crenças que cada um de nós alimenta desde a infância e que molda o nosso destino financeiro, quase sempre nos levando para uma situação difícil.

Neste livro, Eker mostra como substituir uma mentalidade destrutiva – que você talvez nem perceba que tem – pelos “arquivos de riqueza”, 17 modos de pensar e agir que distinguem os ricos das demais pessoas. Alguns desses princípios fundamentais são:

· Ou você controla o seu dinheiro ou ele controlará você.

· O hábito de administrar as finanças é mais importante do que a quantidade de dinheiro que você tem.

· A sua motivação para enriquecer é crucial: se ela possui uma raiz negativa, como o medo, a raiva ou a necessidade de provar algo a si mesmo, o dinheiro nunca lhe trará felicidade.

· O segredo do sucesso não é tentar evitar os problemas nem se livrar deles, mas crescer pessoalmente para se tornar maior do que qualquer adversidade.

· Os gastos excessivos têm pouco a ver com o que você está comprando e tudo a ver com a falta de satisfação na sua vida.

O autor também ensina um método eficiente de administrar o dinheiro. Você aprenderá a estabelecer sua remuneração pelos resultados que apresenta e não pelas horas que trabalha. Além disso, saberá como aumentar o seu patrimônio líquido – a verdadeira medida da riqueza.

A Idéia é fazer o seu dinheiro trabalhar para você tanto quanto você trabalha para ele.

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2 – Pai Rico, Pai Pobre

Unanimidade entre os Educadores financeiros, Pai Rico, Pai Pobre é um clássico essencial.

A escola prepara as crianças para o mundo real? Essa é a primeira pergunta com a qual o leitor se depara neste livro. O recado é ousado e direto: boa formação e notas altas não bastam para assegurar o sucesso de alguém.

O mundo mudou a maioria dos jovens tem cartão de crédito, antes mesmo de concluir os estudos, e nunca teve aula sobre dinheiro, investimentos, juros etc. Ou seja, eles vão para a escola, mas continuam financeiramente improficientes, despreparados para enfrentar um mundo que valoriza mais as despesas do que a poupança.

Para o autor, o conselho mais perigoso que se pode dar a um jovem nos dias de hoje é: ‘Vá para a escola, tire notas altas e depois procure um trabalho seguro.’ O fato é que agora as regras são outras, e não existe mais emprego garantido para ninguém.

Pai Rico, Pai Pobre demonstra que a questão não é ser empregado ou empregador, mas ter o controle do próprio destino ou delegá-lo a alguém. É essa a tese de Robert Kiyosaki neste livro substancial e visionário. Para ele, a formação proporcionada pelo sistema educacional não prepara os jovens para o mundo que encontrarão depois de formados.

O objetivo de Pai Rico, Pai Pobre é instruir o leitor e despertar sua inteligência financeira e a de seus filhos.’A principal razão pela qual as pessoas têm problemas financeiros é que passaram anos na escola, mas não aprenderam nada sobre dinheiro. O resultado é que elas aprendem a trabalhar por dinheiro… mas nunca a fazê-lo trabalhar para elas.’

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3 – Quem Pensa Enriquece

O autor dedicou uma vida estudando grandes fortunas e pessoas felizes…

Todos querem ficar ricos. Poucos conseguem. Qual será o segredo, a fórmula que cria milionários?

Por vinte anos, Napoleon Hill, autor de “Quem Pensa Enriquece”, se dedicou a descobri-la. E conseguiu. Ele acompanhou de perto a ascensão de 500 das maiores fortunas do mundo.

Convivendo com mitos como Henry Ford, Theodore Roosevelt, King Gillette e John Rockefeller, o autor encontrou 15 características comuns a todos esses grandes vencedores.

“Quem Pensa Enriquece”, principal fruto das idéias de Napoleon Hill, é um dos maiores bestsellers do mercado editorial, com mais de 30 milhões de exemplares vendidos no mundo.

Uma obra atemporal que vem ajudando pessoas comuns a se tornarem ricas e poderosas. Nas suas mãos, está uma obra-prima com o poder de enriquecer sua vida. Aproveite!

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4 – Dinheiro: 7 passos para a liberdade financeira

Livro de um dos Gurus financeiros mais aclamados pela crítica…

O guru Tony Robbins ensina a lidar com dinheiro e transformar suas finanças pessoais.

Sucesso da lista do The New York Times. Em Dinheiro: 7 passos para a independência financeira, Robbins apresenta ao leitor as ferramentas possíveis para organizar seu dinheiro e alcançar a tão sonhada independência e estabilidade financeira.

Baseando-se nos fundamentos da Programação Neurolinguística (PNL) e em extensa pesquisa com contribuição de alguns dos maiores especialistas em Economia, o autor orienta, de maneira clara e didática, conciliando o desenvolvimento pessoal e profissional, e proporciona instruções práticas e de fácil compreensão.

Este livro é a chance do leitor de aproveitar as dicas do coach de grandes personalidades influentes como Nelson Mandela, Bill Clinton, Arnold Schwarzenegger, e Oprah Winfrey. Além disso, a versão brasileira de Dinheiro traz prefácio e notas escritas por Luís Carlos Ewald, economista renomado, popularmente conhecido como “Sr. Dinheiro” por conta do seu quadro no Fantástico.

Tony Robbins é escritor, empresário, pai do método coaching, e autor dos best-sellers Poder sem limites, Desperte o seu gigante interior, Mensagens de um amigo e Passos de gigante. Possui milhões de seguidores, incluindo líderes políticos, celebridades e CEOs de empresas multinacionais.

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5 – Como organizar sua vida financeira

Autor brasileiro indispensável para quem está começando no mundo das finanças…

Gustavo Cerbasi é autor de Casais inteligentes enriquecem juntos, que já vendeu mais de 1 milhão de livros no Brasil.

Como organizar sua vida financeira apresenta dicas certeiras para você que deseja tomar decisões mais conscientes sobre o seu dinheiro. O renomado consultor Gustavo Cerbasi reuniu neste livro todos os temas-chave que você precisa conhecer para alcançar o equilíbrio das finanças e planejar um futuro mais próspero.

Ele começa realizando um diagnóstico da sua situação atual, levando em conta dados como idade, dívidas, despesas, bens, investimentos e planos para a aposentadoria. Depois de chegar ao valor do patrimônio ideal para obter a tão sonhada independência financeira, é hora de aprender a analisar seu orçamento doméstico e identificar os pontos que podem ser aperfeiçoados.

Após traçar seu perfil de consumo e investimento, você poderá passar para os tópicos mais específicos, dominando de uma vez por todas os assuntos que sempre considerou complexos, tais como:

• Como fazer a Declaração do Imposto de Renda

• Qual é a melhor maneira de administrar as dívidas

• Como utilizar o crédito a seu favor

• Quando vale a pena fazer seguros

• Quais são os melhores investimentos

Esse é um livro que não pode faltar na sua jornada pela independência financeira.

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6 – Me Poupe!: 10 passos para nunca mais faltar dinheiro no seu bolso.

Autora brasileira que faz muito sucesso no youtube…

Nathalia Arcuri é criadora do Me Poupe!, maior canal de finanças do mundo no YouTube.

Como economizar no dia a dia? Como poupar mesmo ganhando pouco? Quais são os melhores (e os piores) investimentos? Como poupar para o futuro sem abrir mão dos desejos e necessidades do presente? Sei que você tem muitas dúvidas sobre o que fazer com o seu dinheiro. Sei também que muita gente simplesmente não faz nada com ele – a não ser pagar contas e juntar moedinhas para chegar até o fim do mês.

É por isso que estou aqui. Sempre fui uma poupadora compulsiva. Desde cedo compreendi que precisaria juntar dinheiro para realizar meus sonhos.

Mas este livro não é sobre mim. É sobre você, o seu dinheiro e a maneira como vem lidando com ele até agora. Eu resolvi escrevê-lo para passar uma mensagem curta e grossa: você pode sair do buraco, não importa qual o tamanho dele.

Para ajudar nesse processo, reuni exemplos práticos, situações reais, planilhas e exercícios, e organizei tudo isso em 10 passos simples para nunca mais faltar dinheiro no seu bolso.

A partir dessas dicas, você vai aprender a dar um basta nos hábitos que sabotam sua saúde financeira, a identificar as crenças que impedem seu enriquecimento e a encontrar modalidades de investimento que caibam na sua realidade. E o melhor: vai descobrir um mundo maravilhoso em que o dinheiro trabalha para você, e não você para ele.

Mas talvez a minha dica mais importante seja: poupar não é só acumular um monte de dinheiro.

Poupar tem a ver com realizar sonhos. É necessário ter foco, estabelecer prioridades e até abrir mão de uma ou outra coisa em nome de um objetivo maior. Eu poupo desde criança porque tenho metas e propósitos.

E essas metas e propósitos têm a ver com pessoas e com experiências, porque, afinal, viver não é correr atrás de grana. A vida vale pelas experiências que o dinheiro nos proporciona, pelos encontros que temos pelo caminho e pela alegria de estarmos vivos todos os dias.

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7 – O poder do hábito.

Mude seu padrão, mude sua vida. Em uma lista que se preze, esse livro não pode faltar.

Durante os últimos dois anos, uma jovem transformou quase todos os aspectos de sua vida. Parou de fumar, correu uma maratona e foi promovida.

Em um laboratório, neurologistas descobriram que os padrões dentro do cérebro dela mudaram de maneira fundamental.

Publicitários da Procter & Gamble observaram vídeos de pessoas fazendo a cama. Tentavam desesperadamente descobrir como vender um novo produto chamado Febreze, que estava prestes a se tornar um dos maiores fracassos na história da empresa.

De repente, um deles detecta um padrão quase imperceptível – e, com uma sutil mudança na campanha publicitária, Febreze começa a vender um bilhão de dólares por anos.

Um diretor executivo pouco conhecido assume uma das maiores empresas norte-americanas. Seu primeiro passo é atacar um único padrão entre os funcionários – a maneira como lidam com a segurança no ambiente de trabalho -, e logo a empresa começa a ter o melhor desempenho no índice Dow Jones.

O que todas essas pessoas tem em comum? Conseguiram ter sucesso focando em padrões que moldam cada aspecto de nossas vidas.

Tiveram êxito transformando hábitos.

Com perspicácia e habilidade, Charles Duhigg apresenta um novo entendimento da natureza humana e seu potencial para a transformação.

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